Pensionsplanung

• ...die rund 10 Jahre bis kurz vor dem gewünschten Pensionszeitpunkt stehen,
• ...die eine sehr detaillierte Planung ihrer finanziellen Situation vor und nach der Pensionierung wünschen.
• ... die weitreichende Entscheide im Zusammenhang mit ihrer Pensionierung auf der Basis fundierter Grundlagen und präziser Szenarien treffen wollen.

• welches die Folgen einer Früh-, Teilpensionierung oder einer Pensumsreduktion sind
• wie hoch Ihre Ausgaben und Einnahmen nach der Pension sein werden
• wie sich Ihr Vermögen entwickelt
• ob Ihr gewohnter Lebensstandard problemlos weitergeführt werden kann
• ob das Pensionskassenguthaben als Rente, Kapital oder in einer Mischform bezogen werden soll
• welche steuerlichen Aspekte zu beachten sind
• welche Möglichkeiten freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse bieten
• ob die Hypothek per Pension teilweise oder ganz amortisiert werden soll
• wie der Lebenspartner nach der Pensionierung finanziell abgesichert ist

• detaillierte Berechnungen und Darstellungen der Einnahmen-, Ausgaben-, Vermögens- und Steuerentwicklung (Veränderungen der Einnahmen und Ausgaben sowie eine bestimmte Teuerung werden berücksichtigt)
• Optimierungs-Empfehlungen in Bezug auf Vorsorge, Steuern und Hypotheken sowie zum optimalen Vermögensaufbau und einem allfälligen  Vermögensverzehr nach Pensionierung
• Transparenz betreffend Auswirkungen und Nutzen der Empfehlungen auf Ihre Finanzen
• Vergleich von unterschiedlichen Varianten (z.B. Rente-/Kapitalbezug Pensionskasse etc.)
• Abbildung von komplizierten Situationen, auch mit Firmenbeteiligungen etc.
• zusätzliche Berücksichtigung von
  • Renditeliegenschaften
  • Wohnortwechsel
  • Teilpensionierung, gestaffelte Erwerbsaufgabe
  • Vermögenszu- und -abflüsse nach Pensionierung
  • Vermögensumschichtungen wie Hausverkauf

• umfassender Planungsbericht mit sehr detailliertem Ereignis- und Massnahmenplan
• langfristige Begleitung bei der Umsetzung von Empfehlungen und Massnahmen durch Ihren Kundenberater

• ohne finanzielle Sorgen und bestens vorbereitet in die Zukunft blicken

• Ein unverbindliches Erstgespräch mit einem Experten des TKB Pensionszentrums ist kostenlos.
• Die Erfassung und Planung einer komplexen Situation mit Dokumentation und detaillierter Entwicklung von Vermögen, Steuern, Ausgaben und Einnahmen hat einen Basispreis von CHF 2'500 exkl. MwSt.
• CHF 250/h exkl. MwSt. für weitergehende Planungsleistungen

Preisermässigung

• Die Kosten einer vorgängigen Pensionsberatung beim TKB Pensionszentrum  werden angerechnet, wenn diese innerhalb der letzten 5 Jahre erfolgt ist.