Pensionsberatung
Die Pensionsberatung des TKB Pensionszentrums liefert Entscheidungshilfen und auf die persönliche Situation abgestimmte Empfehlungen zu wichtigen Fragen rund um die Pensionierung und Ihre finanzielle Zukunft.
Warum eine Pensionsberatung?
Eine Pensionsberatung hilft Ihnen, frühzeitig Klarheit über Ihre finanzielle Situation im Ruhestand zu gewinnen. So wissen Sie, ob Sie Ihren Lebensstandard weiterführen können, ob Sie sich eine Frühpensionierung leisten können und welche Massnahmen dafür nötig sind.
Das TKB Pensionszentrum stellt Ihnen das passende Beratungsangebot für Ihr Anliegen gerne unverbindlich vor. Sie erreichen uns unter Tel. 071 627 72 00.
Ihre Vorteile
- Persönliche auf Ihre Wünsche und Ziele abgestimmte Pensionsberatung
- Überblick der finanziellen Situation und deren Entwicklung über die Pensionierung hinaus
- Entscheidungshilfe betreffend Renten- oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse
- Empfehlungen zur Optimierung von Steuern, Vorsorge und der Vermögensstrukturierung
Details zur Pensionsberatung
- ...die rund 10 Jahre bis kurz vor dem gewünschten Pensionszeitpunkt stehen
- ...die einen Überblick über die finanzielle Situation nach Pensionierung wünschen
- wie hoch Ihre Ausgaben und Einnahmen nach der Pension sein werden
- wie sich Ihr Vermögen nach Pension entwickelt
- ob Sie Ihren gewohnten Lebensstandard problemlos weiterführen können
- ob Sie sich eine Frühpensionierung leisten können
- welches die Auswirkungen und Merkmale eines Pensionskassenbezugs in Renten-, Kapital- oder einer Mischform sind
- welche steuerlichen Aspekte zu beachten sind
- welche Möglichkeiten freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse bieten
- ob die Hypothek per Pension teilweise oder ganz amortisiert werden soll
- eine Darstellung und Projektionen Ihrer Einnahmen, Ausgaben und Vermögensentwicklung – vor und nach Pensionierung
- Empfehlungen zur vernetzten Optimierung von Vorsorge, Steuern, Hypotheken und Anlagen sowie zur Einkommenssicherung nach der Pension
- einen individuellen Massnahmenplan
- bei Bedarf eine Empfehlung zur Expertenplanung
Zusatzoption: Pensionsplanung
Wünschen Sie eine detaillierte Planung mit verschiedenen Szenarien für Ihre Pension? Dann können Sie innert 12 Monaten nach Ihrer Pensionsberatung auch eine Pensionsplanung beim TKB Pensionszentrum erstellen lassen - unter Anrechnung der bereits bezahlten Beratungskosten.
- mit Gelassenheit dem Ruhestand entgegensehen, da Sie den finanziellen Überblick haben
- pauschal CHF 450 exkl. MwSt. für die Beratung sowie die ausführliche Dokumentation der Ergebnisse und Empfehlungen.
Zusatzoption: Pensionsplanung
- Die Beratungskosten der Pensionsberatung können bei einer Pensionsplanung im TKB Pensionszentrum während 5 Jahren in Abzug gebracht werden.
Weitere Angebote des TKB Pensionszentrums
Fragen zu unserem Beratungsangebot? Rufen Sie uns an unter Tel. 071 627 72 00. Wir stellen es Ihnen gerne unverbindlich vor.
Wir haben einen Plan für Sie.
Sie wünschen mehr Klarheit und Sicherheit in finanziellen Angelegenheiten? Wir helfen Ihnen gerne dabei, Ihre Finanzen zu planen und Ihre Ziele zu erreichen.