Persönlicher Finanzassistent
Mit dem Finanzassistenten von OLIVIA haben Sie Ihre Ausgaben jederzeit unter Kontrolle. Der Finanzassistent teilt Ihre Zahlungen gängigen Ausgabekategorien zu und zeigt Ihnen so, wie viel und wofür Sie Geld ausgeben – auch mit Ihrer Kreditkarte.
- jederzeit Übersicht über eigene Ausgaben
- Zuteilung von Ausgaben zu Kategorien
- frei definierbare Budgets mit Überwachung
- Sparziele festlegen und verfolgen
- freie Wahl der einzubeziehenden Konten
Funktionen im Überblick
- Ausgabenanalyse
Der Finanzassistent teilt Ihre Zahlungen – und Ihre Kreditkartentransaktionen – automatisch den passenden Ausgabenkategorien zu, z. B. «Wohnen» oder «Lebensmittel». So erhalten Sie einen genauen Überblick über Ihre Ausgaben nach Kategorien. - Steuertransaktionen auf einen Blick
Der Finanzassistent erkennt Transaktionen, welche Sie potenziell von den Steuern abziehen können, und weist diese separat aus. Die identifizierten Transaktionen werden automatisch der entsprechenden Steuerkategorie zugeordnet. - Zahlungen und Suche
Erstellen Sie eine eigene Suche und erfahren Sie, wie viel Sie z. B. für Kinobesuche ausgegeben haben. Stimmt die automatische Kategorisierung nicht, können Sie diese einfach ändern. Enthält eine Zahlung Ausgaben, die mehreren Kategorien zugeteilt werden sollen, so können Sie die Transaktion aufsplitten. Die Teilbeträge lassen sich somit mehreren Kategorien zuweisen. Auf Wunsch können Sie auch einzelne Transaktionen aus der Analyse ausschliessen. - Übersicht Ihrer Abonnements
Ihre laufenden Abonnements werden automatisch erkannt und ausgewiesen. So behalten Sie jederzeit den Überblick über Ihre Ausgaben. Einfach, transparent, effizient. - Budget
Erstellen Sie individuelle Budgets für Ihre wichtigsten Ausgabenblöcke. Ihre Budgets werden täglich automatisch nachgeführt. Damit haben Sie jederzeit den Überblick über Ihre aktuelle Finanzlage und sehen, ob Ihre Ausgaben noch im Rahmen Ihres Budgets liegen. Selbstverständlich sind Änderungen bei einzelnen Budgetpositionen jederzeit möglich. - Sparziele
Bestimmen Sie Ihre Sparziele und ordnen Sie ihnen Ihre Spargelder zu. So behalten Sie die Zielerreichung im Blick und können Prioritäten setzen.
Wo finde ich den Finanzassistenten?
- Loggen Sie sich ein
- OLIVIA Mobile Banking: Nach dem Login in die App im Hauptmenü auf «Finanzassistent» tippen.
OLIVIA E-Banking: Nach dem Login am Computer oder Tablet im Hauptmenü auf «Vermögen», «Finanzassistent» klicken.
Häufige Fragen zum Finanzassistent
Der Finanzassistent ist für Privatkunden konzipiert. Er ist insbesondere für Private geeignet, die eine bessere Übersicht über ihre Einnahmen und Ausgaben wünschen.
Der Finanzassistent analysiert Ihre Zahlungen und kann Ihnen unter anderem:
- Ihre Einnahmen und Ausgaben grafisch darstellen
- spezielle Zahlungen hervorheben
- Ausgaben / Zahlungen nach Kategorien aufschlüsseln
- Hilfestellung beim Einrichten und Überwachen Ihres persönlichen Budgets geben
- Sie bei der Erreichung Ihrer Sparziele unterstützen
Der Finanzassistent analysiert alle Ihre Kontobewegungen bei der TKB.
Während Ihre Kreditkartenausgaben monatlich gesammelt Ihrem Konto belastet werden, können Sie im Finanzassistenten jede einzelne Kreditkartenzahlung sehen und kategorisieren lassen.
Es werden, sofern vorhanden, mindestens die Transaktionen der letzten zwei Jahre berücksichtigt.
Ihre Daten sind jederzeit sicher. Die Auswertung erfolgt mit Hilfe von professionellen externen Dienstleistern, die der Geheimhaltungspflicht unterstehen. Gestützt darauf kann die TKB Ihnen sinnvollere Informationen und Lösungsvorschläge anbieten.
Im Zusammenhang mit dem Finanzassistenten werden keine Daten, die in irgendeiner Weise Rückschlüsse auf Sie zulassen würden, an Dritte weitergegeben.
Sämtliche Transaktionen Ihrer ausgewählten Konten - und bei Aktivierung auch Kreditkartentransaktionen - werden durch den Finanzassistenten analysiert und einer passenden Kategorie zugeordnet. Die Kategorie wird anhand der Buchungsinformationen und einem komplexen Regelwerk bestimmt. In der Regel wird von einem Zahlungsempfänger (z.B. Shell) auf eine Kategorie (z.B. Mobilität) geschlossen.
Ja. Die Kategorisierungen können manuell geändert werden. Dabei entscheiden Sie, ob die Kategorisierung nur für eine Transaktion oder für sämtliche identische und künftige Transaktionen ändern soll.
Nein, eigene Kategorien können nicht erstellt werden. Sie können aber alle Transaktion mit eigenen Kommentaren oder Stichworten versehen.
Ja, das ist möglich und macht auch Sinn. Wenn Sie z.B. bei einem Einkauf in der Migros Lebensmittel, Kleider und Büromaterial kaufen, dann lässt sich eine einzelne Transaktion auf diese drei Kategorien aufteilen.
Wenn bei Ihnen im Durchschnitt immer etwa der gleiche Anteil eines Migros-Einkaufes auf Lebensmittel, Kleider und Büromaterial entfällt, dann können Sie die Aufteilung fix für alle bisherigen und künftigen Transaktionen speichern.
Der Finanzassistent analysiert Ihre Konten sowie jene Konten, für die Sie bevollmächtigt sind. Sie können pro Menü die Konten auswählen, die Sie in die Analysen miteinbeziehen möchten. Im Menü «Übersicht» werden immer alle vorhandenen Konten berücksichtigt.
Als Grundeinstellung enthält der Finanzassistent Ihre relevanten Konten sowie jene Konten, für die Sie bevollmächtigt sind. Sollten einzelne dieser Konten nicht für Ihre Analysen interessant sein (z. B. Konten der Kinder), können Sie diese aus dem Finanzassistenten ausschliessen. Dazu nutzen Sie das OLIVIA-Hauptmenü «Einstellungen». Dort finden Sie unter «Finanzassistent» Ihre Konfigurationsoptionen. Die Kontenauswahl, die Sie hier treffen, wird für den gesamten Finanzassistenten angewendet.
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