Kostenlose Beratung zur Altersvorsorge
Die Renten der AHV (1. Säule) und der Pensionskasse (2. Säule) reichen oft nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard nach der Pension weiterzuführen. Die Standortbestimmung Altersvorsorge zeigt auf, wie Sie Vorsorgelücken durch freiwilliges privates Vorsorgen (3. Säule) schliessen. So schaffen Sie gleichzeitig finanzielle Freiräume.
- Kostenlose, persönliche und unverbindliche Beratung Ihrer Altersvorsorge
- Überblick über die finanzielle Situation nach der Pension
- Grundlage für die Optimierung Ihrer Vorsorge und Ihres Vermögens
Details zur Beratung rund um Ihre Altersvorsorge
- ...die im Alter zwischen 35 und 50 Jahren sind und sich frühzeitig mit der persönlichen Altersvorsorge auseinandersetzen wollen
- ...die die Weichen für eine finanziell entspannte Zukunft richtig stellen wollen
- wie die Altersvorsorge funktioniert
- wie Ihre Rente und allgemeine finanzielle Situation im Alter aussieht
- ob eine Vorsorgelücke besteht und wie diese geschlossen werden kann
- wie gross der Sparbedarf für einen sorglosen Ruhestand ist
- eine Darstellung und Projektion Ihrer Einnahmen, Ausgaben und Vermögensentwicklung – vor und nach Pensionierung
- Visualisierung einer allfälligen Vorsorgelücke
- Empfehlungen zum optimalen Vermögensaufbau
- einen individuellen Massnahmenplan
- ohne finanzielle Sorgen in die Zukunft blicken
Häufige Fragen zur Altersvorsorge
Die jährlichen Investitionen in die Säule 3a können vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. Das Guthaben und die Erträge unterliegen nicht der Vermögens- bzw. Einkommenssteuer.
Wenn Sie Ihre Altersvorsorge planen, erkennen Sie, je früher, desto besser. Denn je länger der Zeithorizont, je tiefer die regelmässigen Investitionen.
Einkäufe in die Pensionskasse können vom steuerbaren Einkommen in Abzug gebracht werden. Dadurch sichern Sie sich ein höheres Altersguthaben oder eine höhere Rente bei der Pensionierung.
Das ist sehr individuell. In einem ersten Schritt sind die voraussichtlichen Einnahmen nach der Pension zu ermitteln und mit den Ausgaben zu vergleichen. Daraus kann ein Kapitalbedarf ermittelt werden. Je nach Anlagekategorie und Rendite kann dann die nötige Sparrate berechnet werden. Diese muss natürlich auch mit dem heutigen Budget vereinbar sein.
Bei gezielten Investitionen ist in der Regel bekannt, welchen Anlagehorizont man hat. Gelder, die Sie beispielsweise erst in 20 Jahren benötigen, können Sie mit einem optimalen Rendite/Risiko-Verhältnis investieren. Die Investitionen fallen entsprechend tiefer aus und belasten Ihr Budget weniger.
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