Devisen-Termingeschäft

Sie wissen bereits heute, dass in naher Zukunft eine Zahlung fällig wird oder Sie einen Geldeingang erhalten. Mit dem Devisen-Termingeschäft sichern Sie Ihr Wechselkursrisiko gezielt ab.

Ihre Vorteile

Budget- und Bilanzsicherheit
Keine Währungsschwankungen
Individuelle Terminfestlegung möglich

Produktdetails

Anwendung

Eingang/Ausgang Zahlung in Fremdwährung zum späteren Zeitpunkt
Exakter Gegenwert ist im Voraus bekannt
Gezielte Absicherung Wechselkursrisiko

Umsetzung

Abschluss Devisengeschäft heute mit vereinbarter Marge
Aussetzung einer Limite zur Hinterlegung der Sicherheitsmarge
Ausführung Zahlung zu fix vereinbartem Devisenkurs in Zukunft

Voraussetzung

Entsprechendes Währungskonto
Hinterlegung Sicherheit zur Deckung des Margenerfordernisses
Unterzeichnung Vertragsdokumente

Weitere Schritte

Produktvergleich

Beispiel eines Devisen-Termingeschäfts

Sie kaufen eine Maschine im Wert von EUR 200'000, Zahlung fällig per 30. Juni. Der aktuelle Wechselkurs per 10. März liegt bei 1.032, was umgerechnet CHF 206'400 sind. Da die Zahlung erst im Juni fällig wird, möchten Sie nun Ihren Kurs absichern.

Sie schliessen ein Devisen-Termingeschäft mit der TKB ab mit Valuta 30. Juni und einem Kurs von 1.037, was CHF 207'400 ausmachen.

Am 30. Juni werden Ihnen die vereinbarten EUR 200'000 zum Kurs von 1.037 und somit CHF 207'400 belastet. Ihre Zahlung für die Maschine ist damit beglichen.

Grafik Devisengeschäft — Beispiel einer möglichen Kursentwicklung und Auswirkung.

Auswirkung sinkender Kurs: Der Kurs von 1.015 per 30.06. wäre besser gewesen, da Ihnen umgerechnet CHF 203'000 und somit CHF 4’400 weniger belastet worden wären. Dennoch konnten Sie mit diesem Geschäft Ihr Budget genau kalkulieren und Wechselkursrisiken vermeiden.

Auswirkung steigender Kurs: Der Kurs von 1.051 per 30.06. wäre schlechter gewesen, da Ihnen umgerechnet CHF 210'200 und somit CHF 2'800 mehr belastet worden wären. Dank dem Devisentermingeschäft konnten Sie somit vom besseren Kurs profitieren.